大和：看好中国财险及入股 评级均予“买入”

大和发布近期称，较属意中国财险（02328）及友邦杠杆（01299），均予“买进”评级。由于商品价格受压，致使上半年寿险行业新业务商业价值（VNB）工业产值或下跌28%，认为月初杠杆业发展前景平平，但第二季财险盈利技能较首季大大大大提高，月初属意财险发展前景将算得寿险，考虑到财险名牌产品市场份额持续增长，展示出将独自较弱。

报告中称，第二季财险盈利技能按季强化，其中三大财险公司的车主杠杆综合成本率（CoR）考虑到大大减少，特别是在新能源车主杠杆之外，中国人保（01339）新能源车主CoR降到97%都有。鼠疫影响下新保单为数唯理想，但国家车主支持税制倡议等候险大大回升。大和预计，除五谷丰登财险外，上半年财险名牌产品的CoR将工业产值持续增长1.5个百分比。

展望月初，考虑到随着恶性竞争格局强化，非车险费用率将用到更显著大大提高，预期月初中国财险（02328）CoR将工业产值大大提高2个百分比，人保明年也将实现外间最高净利润及每股股息持续增长。而寿险之外，由于行业仍在转型，大和考虑到行业VNB将减少15%，第二季及上半年VNB商品价格考虑到将大幅减少；月初VNB唯明显起色。

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